“警察上门的时候我整个人都是懵的，我就是出手几个囤着的欧逸虚拟币亏点止损，怎么就和诈骗赃款扯上关系了？”说起去年的遭遇，在东莞打工的90后陈凯仍然心有余悸，去年年初，陈凯在一个小众币圈社群跟风抄底买了一千枚欧逸虚拟币，囤了大半年项目没起色，币价跌了近三成，他想着赶紧出手割肉离场，刚好社群里有个陌生人发收购信息，报价比圈内中介高两个点，陈凯动了心，双方约定走场外私下交易：对方先把人民币打到陈凯的银行卡,他收到钱再把欧逸币转到对方的加密钱包地址。
交易完成第三天，陈凯还在为多赚了几百块差价开心，手机就弹出了银行卡冻结提醒，隔天辖区派出所的民警就找到他，明确告诉他这笔收购款里，有三万两千元是一起网恋诈骗案的赃款，要求他配合调查，这下陈凯彻底傻了：他从头到尾没问过买家钱的来源，更不知道这是骗来的黑钱，只是正常卖自己手里的币,怎么就稀里糊涂违法了？
其实像陈凯这样，不知情卖虚拟币却收到诈骗资金的案例，近些年在各地并不少见，尤其是欧逸这类小众虚拟币，大多不在合规平台上线，交易基本靠场外私人对转，恰恰成了诈骗分子洗白赃款的最佳工具，骗子的套路说穿了很清晰：得手诈骗赃款后，不敢把大笔黑钱存在自己账户，就会分散找十几个甚至几十个个人卖家，用黑钱分批买入小众虚拟币，卖家把币转到骗子指定钱包后，骗子再把币分批转卖换成干净资金，整个洗白过程里，毫不知情的卖家就是骗子分流赃款的“挡箭牌”和“跳板”，一旦反诈系统监测到赃款流向，第一个被冻结账户、被调查的就是这些无辜卖家。
不少卖家一开始都抱着“我没骗人我怕什么”的心态，真遇上事才知道有多糟心，银行卡被冻结后，卡内自己攒的工资、积蓄都取不出来，想要解冻就得多次跑派出所做笔录，整理聊天记录、持币证明，折腾三五个月能解冻都算顺利；要是交易金额大、拿不出足够证据证明自己不知情，还可能涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪，不仅要全额退赃，还可能留下案底,影响自己和家人的升学就业。
很多人不知道的是，我国早就明确禁止任何虚拟币代币发行融资以及交易活动，私人场外虚拟币交易本身就不受法律保护，游走在违规边缘，这也给了骗子可乘之机，骗子就是抓住普通人想赚差价、急于脱手持仓的心理，用略高一点的报价吸引卖家上钩,最终让不知情的卖家为自己的诈骗洗钱行为买单。
如果真的不慎遇到了这种情况，不要心存侥幸逃避，要第一时间主动配合公安机关调查，保留好全部聊天记录、交易凭证，如实说明情况，大多能从轻处理；但最根本的防范方式，还是不要抱着侥幸心理参与任何虚拟币交易，更不要做场外私人对转，不要为了一点点差价,把自己卷进诈骗和洗钱的漩涡里。
如今诈骗分子洗钱的套路越来越隐蔽，借买卖虚拟币洗白赃款就是典型的新型陷阱，对普通人来说，不合规的投资不碰，不懂的交易不沾，才是避开风险的最好方式——毕竟，几百块差价的诱惑背后,可能是让你追悔莫及的大坑。