近年来,区块链概念的走红让不少不法分子看到了可乘之机，大量打着“虚拟币投资”“财富自由”旗号的骗局层出不穷，发生在福建三明的“欧逸YI”虚拟币诈骗案，就是典型的“虚拟币+传销”式诈骗，给无数受害者带来了难以挽回的财产损失。
早前,福建三明警方陆续接到数十名群众报警，称自己投资一款名为“欧逸YI”的虚拟币后，平台突然无法登录，上线也失联，投入的资金全部无法提现，警方随即成立专案组立案侦查，逐步揭开了这个骗局的全貌：该诈骗团伙核心成员对外包装“欧逸YI”是依托新一代区块链技术开发的加密虚拟货币，宣称项目绑定海外跨境支付实体业务，上线主流交易所后价格将上涨数十倍，打出“投资10万，一年回本百万”“只涨不跌保本兜底”的宣传吸引投资者。
为了增强骗局的迷惑性,团伙专门开发了虚假投资交易APP，定期伪造“欧逸YI”的价格上涨曲线，还安排所谓的“区块链专家”开线上直播课、线下推介会洗脑，同时设计了“静态分红+动态提成”的传销模式：投资者除了拿虚拟币上涨收益，发展下线还能获得下线投资金额的提成，等级越高提成比例越高，靠这种模式快速裂变扩张。
骗局初期,骗子为了获取信任，给小额投资者开放提现权限，让早期参与者赚到一点小钱，这些受益者反过来成为骗局的“活广告”，不断拉亲戚朋友入局，不到一年时间，该骗局就在三明及周边地区发展了数百名投资者，涉案金额超过3000万元，受害者中不少是退休老人、全职主妇等风险防范能力较弱的群体，有人甚至投入了一辈子的积蓄，当犯罪团伙吸纳足够资金后，立刻关闭平台、解散所有聊天群，卷钱逃往外地，投资者此时才惊觉上当受骗。
经过警方长达半年多的跨区域侦查,最终抓获了全部12名核心犯罪嫌疑人，但仅追回了不到800万元的赃款，大部分资金已经被骗子挥霍转移，多数受害者的损失无法弥补。
复盘“欧逸YI”虚拟币诈骗案不难发现，这类骗局的套路并不复杂，只是精准抓住了普通人“想赚快钱”“信任熟人”的心理弱点：用高大上的新概念包装普通资金盘，用高收益画饼，用熟人背书降低警惕，最后卷钱跑路。
需要明确的是,我国明确禁止任何虚拟币代币发行融资与交易活动，所有虚拟币投资不受法律保护，凡是打着虚拟币旗号拉人头、承诺高收益的投资，本质上都是诈骗，在此提醒广大群众，投资理财一定要选择银行、证券等持牌正规金融机构，不要轻信“稳赚不赔”“低投入高回报”的宣传，遇到陌生投资项目多核实、多警惕，一旦发现被骗第一时间报警求助。