近年来，虚拟货币交易炒作活动屡禁不止，不少境外交易所通过隐蔽渠道面向境内用户招揽业务，OYI交易所就是其中颇受争议的一家，很多用户在OYI交易过程中，都遭遇过账号冻结、限制提币、资产扣划等平台风控操作，不少人疑惑：OYI交易所的风控行为到底犯法吗？本文结合我国监管规则和行业实际,梳理清楚相关问题。
首先需要明确一个大前提：虚拟货币相关业务本身在我国属于非法金融活动，OYI交易所的经营基础本身就是违规的，我国多部门多次发文明确：虚拟货币不具有与法定货币等同的法律地位，虚拟货币交易炒作活动会扰乱经济金融秩序，滋生赌博、非法集资、诈骗、传销、洗钱等违法犯罪活动，严重危害人民群众财产安全，我国严禁任何境外交易所在境内开展虚拟货币交易、兑换、经纪等服务，相关业务活动不受法律保护，也就是说，OYI交易所本身面向境内用户提供虚拟货币交易服务，核心经营行为已经涉嫌违法违规,所有业务都没有合法基础。
从风控行为本身来看，OYI交易所的绝大多数风控操作都涉嫌违法，甚至可能构成犯罪，正规持牌金融机构的风控，是建立在合法经营资质、明确法律授权和监管约束的基础上，而OYI这类未经批准的虚拟货币交易所，根本不具备开展金融业务的合法资质，自然也没有合法行使“风控”处置用户资产的权限，结合实际案例来看，常见的两种情况都属于违法： 第一种，也是OYI这类小交易所最常见的操作：以风控为借口恶意收割用户，不少用户反映，正常提币就被平台判定为“异常交易”“涉嫌洗钱”，直接冻结账号，要求缴纳高额保证金才能解封，甚至直接没收账户内所有资产，这种行为没有任何法律依据，属于非法侵占他人财产，数额较大的还会触犯《刑法》，构成侵占罪、诈骗罪，属于明显的犯罪行为。 第二种，即便平台声称风控是为了配合反洗钱监管，这种行为也不具备合法性，OYI本身违规进入境内开展业务，我国监管机关根本不会认可这类无资质平台的所谓“配合风控”，这类说法本质上只是平台收割用户的幌子,行为本身仍然属于违法违规。
最后需要提醒投资者：很多人抱有侥幸心理，认为自己参与交易只是个人行为，资产被平台风控侵吞后还能维权，但实际上，我国法律明确不保护虚拟货币相关交易的权益，一旦被OYI通过风控手段侵吞资产，通过法律途径维权的难度极大，绝大多数损失都无法追回，而多数不知名虚拟货币交易所，本身就是靠“风控收割”获利：先吸引用户入金，再随便找个风控借口冻号吞钱,本质就是精心设计的骗局。
综上，OYI交易所本身开展虚拟货币交易业务就属于违法违规行为，其所谓的风控操作，大多是限制用户提币、侵占用户财产的借口，本质上属于违法行为，情节严重的还会构成刑事犯罪，提醒广大投资者，一定要认清虚拟货币交易的本质风险，远离各类非法虚拟货币交易所,避免自身财产遭受不可逆的损失。