近年来，虚拟货币交易炒作被我国全面叫停后，仍有大量无资质的非法虚拟货币交易所潜伏在网络，以“高收益”“拉新躺赚”为诱饵诱骗用户入场，近期不少投资者反馈接到了所谓“OYi交易所下线返佣金”的通知，背后实则是非法平台跑路前的最后一轮收割骗局,已有多名投资者中招。
OYi交易所本身就是未获得任何国内金融监管资质的非法虚拟货币平台，从运营初期就靠“下线返佣金”的拉人头模式扩张：邀请人可获得下线交易手续费的固定分成，邀请层级越多、返佣比例越高，本质就是传销式拉新，恰好击中了不少人想赚“躺佣”的心理，大量用户不仅自己投入了本金，还拉亲友参与,账户里累计了不少从未提现的佣金。
随着监管对虚拟币非法交易的打击力度不断加大，加上这类小交易所本身就是为圈钱设立的“资金盘”，近期OYi交易所开始对外放出“平台业务调整，即将全面下线停运”的消息，同时打着“全额结算历史返佣金、可一并提取本金”的旗号，吸引用户联系客服办理提现，不少原本就被平台限制提现、套牢了本金和佣金的投资者，把这当成了最后提现的机会,轻易落入了骗子的圈套。
这个骗局的核心逻辑十分清晰：就是利用投资者想拿回欠款的迫切心理二次收割，当用户申请提取返佣金和本金时，平台会以“需要预缴个人所得税”“账户异常需要交解冻保证金”“大额提现需要手续费”等各种理由，要求用户先转账打款才能提现，不少投资者抱着“交小钱换大钱”的侥幸心理转账，等到打款完成后，平台直接关闭服务器、拉黑客服，卷款跑路，投资者不仅原来的本金佣金拿不回,还会再损失一笔新的资金。
需要明确的是，我国早已叫停所有虚拟货币交易炒作活动，任何虚拟货币交易所的经营活动都是非法的，参与此类交易本身就不受法律保护，一旦被骗，维权追回的难度极大；而“拉下线返佣金”的层级模式本身就符合传销特征，参与者不仅会面临财产损失，还可能涉嫌违法犯罪。“平台下线返佣”几乎是所有非法小交易所跑路前的通用套路，平台从始至终都没有兑付的打算,所谓结算返佣只不过是骗投资者再掏一次钱的幌子。
在此提醒广大投资者，切勿被“高返佣”“高收益”的诱惑吸引，参与任何违规虚拟货币交易活动；如果收到所谓“平台下线结算返佣金”的通知，不要相信任何要求先转账的说法，一旦发现被骗要第一时间报警,尽可能减少财产损失。