近年来,虚拟货币的炒作热潮催生了一条隐蔽又危害极大的黑色产业链——虚拟洗币，不少人只听过这个名词，却不清楚虚拟洗币到底是干什么的，甚至有普通人被不法分子诱骗参与，稀里糊涂触犯了法律，本质上，虚拟洗币从来不是什么“灰色生意”，而是彻头彻尾的违法洗钱行为。
虚拟洗币就是不法分子利用虚拟货币匿名性、可拆分、跨平台自由流通的特性，把电信诈骗、网络赌博、勒索病毒赎金、贪污受贿等违法犯罪得来的黑钱赃款，“清洗”成看起来来源合法的资产，帮助黑产把赃款落袋为安的犯罪活动，它是所有上游黑产的“资金下水道”。
虚拟洗币的整个操作流程,核心目的就是切断赃款的溯源路径，通常分为三步：第一步是化整为零躲避风控，上游黑产拿到赃款后，第一时间会把赃款换成USDT这类价格稳定的虚拟货币，再把大额资金拆分转移到成百上千个不同的小额虚拟钱包，把整笔赃款拆得支离破碎，避开交易所和银行的大额异常监测，第二步是混币打散轨迹，不法分子要么通过专门的“混币器”服务，把黑产的虚拟货币和成千上万普通用户的币混合搅拌后重新分配地址，彻底抹除来源标记；要么在多个中心化交易所、去中心化钱包之间反复跨链转币，来回倒手切断资金流向，让监管和警方很难追踪到赃款的原始源头，第三步就是洗白变现，经过多轮周转后，来源无法辨认的虚拟货币，会通过场外交易、地下兑换换成法定货币，转入“干净”的银行卡，或是直接用来购买房产、黄金、奢侈品，最终黑钱就变成了看起来合法的个人资产。
很多人不知道,除了黑产组织者，现在大量虚拟洗币会诱骗普通人当“工具人”：常见的“跑分”“跑U兼职”，就是骗子声称只要出借自己的银行卡、虚拟钱包帮忙转币，就能拿1%-5%的高额手续费，不少人贪图小利参与，其实已经成了虚拟洗币的帮凶，轻则冻卡影响个人征信，重则会以帮助信息网络犯罪活动罪、洗钱罪被追究刑事责任，留下案底后悔终生。
从社会层面来看,虚拟洗币是所有危害民众财产安全的黑产的“帮凶”，正是因为有虚拟洗币帮诈骗、赌博团伙销赃，黑产才能源源不断运转，危害更多普通人，目前我国明确规定虚拟货币相关业务属于非法金融活动，虚拟洗币更是被严厉打击的违法犯罪，近年来警方已经破获多起涉案金额上百亿的虚拟洗币大案，对普通人来说，一定要擦亮眼睛，不要轻信“躺赚赚快钱”的转币兼职，更不要随意出借自己的银行卡、虚拟账户，远离虚拟洗币这条黑色犯罪链，避免给自己带来牢狱之灾。